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第一章 金融服務行業發展綜述 1
1.1 金融服務行業定義及分類 1
1.1.1 行業定義 1
1.1.2 行業主要服務分類 1
1.1.3 行業主要商業模式 1
1.2 金融服務行業特征分析 3
1.2.1 金融服務行業在國民經濟中的地位 3
1.2.2 金融服務行業生命周期分析 3
1、行業生命周期理論基礎 3
2、金融服務行業生命周期 5
1.3 最近3-5年中國金融服務行業經濟指標分析 6
1.3.1 贏利性 6
1.3.2 成長速度 6
1.3.3 附加值的提升空間 7
1.3.4 進入壁壘 8
1.3.5 風險性 9
1.3.6 行業周期 10
1.3.7 競爭激烈程度指標 11
1.3.8 行業及其主要子行業成熟度分析 11
第二章 金融服務行業運行環境分析 12
2.1 金融服務行業政治法律環境分析 12
2.1.1 行業管理體制分析 12
2.1.2 行業主要法律法規 12
2.1.3 行業相關發展規劃 14
1、《推進普惠金融發展規劃（2016—2020年）》 14
2、《金融科技（FinTech）發展規劃（2019—2021年）》 22
3、《關于進一步深化小微企業金融服務的意見》 33
2.2 金融服務行業經濟環境分析 37
2.2.1 國際宏觀經濟形勢分析 37
2.2.2 國內宏觀經濟形勢分析 41
1、中國GDP增長情況分析 41
2、工業經濟發展形勢分析 42
3、全社會固定資產投資分析 44
4、社會消費品零售總額分析 47
5、城鄉居民收入與消費分析 47
6、對外貿易的發展形勢分析 49
2.2.3 產業宏觀經濟環境分析 53
2.3 金融服務行業社會環境分析 55
2.3.1 金融服務產業社會環境 55
2.3.2 社會環境對行業的影響 58
2.3.3 金融服務產業發展對社會發展的影響 58
2.4 金融服務行業技術環境分析 59
2.4.1 金融服務技術分析 59
2.4.2 金融服務技術發展水平 60
2.4.3 行業主要技術發展趨勢 61
第三章 我國金融服務行業運行分析 64
3.1 我國金融服務行業發展狀況分析 64
3.1.1 我國金融服務行業 64
3.1.2 我國金融服務行業發展總體概況 64
3.1.3 我國金融服務行業發展特點分析 65
3.2 2017-2019年金融服務行業發展現狀 66
3.2.1 2017-2019年我國金融服務行業市場規模 66
3.2.2 2017-2019年我國金融服務行業發展分析 66
3.2.3 2017-2019年中國金融服務企業發展分析 68
3.3 區域市場分析 72
3.3.1 區域市場分布總體情況 72
3.3.2 2017-2019年重點省市市場分析 72
3.4 金融服務細分產品/服務市場分析 79
3.4.1 細分產品/服務特色 79
3.4.2 2017-2019年細分產品/服務市場規模及增速 79
3.4.3 重點細分產品/服務市場前景預測 85
3.5 金融服務產品/服務價格分析 86
3.5.1 2017-2019年金融服務價格走勢 86
3.5.2 影響金融服務價格的關鍵因素分析 92
1、成本因素 92
2、市場需求因素 93
3、市場競爭因素 93
4、其他 93
3.5.3 主要金融服務企業價位及價格策略 94
第四章 我國金融服務行業整體運行指標分析 97
4.1 2017-2019年中國金融服務行業總體規模分析 97
4.1.1 企業數量結構分析 97
4.1.2 人員規模狀況分析 98
4.1.3 行業資產規模分析 99
4.2 2017-2019年中國金融服務行業財務指標總體分析 99
4.2.1 行業盈利能力分析 99
4.2.2 行業償債能力分析 100
4.2.3 行業營運能力分析 100
4.2.4 行業發展能力分析 100
第五章 我國金融服務行業供需形勢分析 101
5.1 金融服務行業供給分析 101
5.1.1 2017-2019年金融服務行業供給分析 101
5.1.2 2020-2025年金融服務行業供給變化趨勢 101
5.1.3 金融服務行業區域供給分析 102
5.2 2017-2019年我國金融服務行業需求情況 102
5.2.1 金融服務行業需求市場 102
5.2.2 金融服務行業客戶結構 102
5.2.3 金融服務行業需求的地區差異 103
5.3 金融服務市場應用及需求預測 104
5.3.1 金融服務應用市場總體需求分析 104
1、金融服務應用市場需求特征 104
2、金融服務應用市場需求總規模 105
5.3.2 2020-2025年金融服務行業領域需求量預測 106
1、2020-2025年金融服務行業領域需求產品/服務功能預測 106
2、2020-2025年金融服務行業領域需求產品/服務市場格局預測 108
5.3.3 重點行業金融服務產品/服務需求分析預測 108
第六章 金融服務行業產業結構分析 110
6.1 金融服務產業結構分析 110
6.1.1 市場細分充分程度分析 110
6.1.2 各細分市場領先企業排名 111
6.1.3 領先企業的結構分析（所有制結構） 111
6.2 產業價值鏈條的結構分析及產業鏈條的整體競爭優勢分析 112
6.2.1 產業價值鏈條的構成 112
6.2.2 產業鏈條的競爭優勢與劣勢分析 112
6.3 產業結構發展預測 113
6.3.1 產業結構調整指導政策分析 113
6.3.2 產業結構調整中消費者需求的引導因素 114
6.3.3 中國金融服務行業參與國際競爭的戰略市場定位 115
6.3.4 產業結構調整方向分析 115
第七章 我國金融服務行業渠道分析及策略 117
7.1 金融服務行業渠道分析 117
7.1.1 渠道形式及對比 117
7.1.2 各類渠道對金融服務行業的影響 117
7.1.3 主要金融服務企業渠道策略研究 118
7.2 金融服務行業用戶分析 118
7.2.1 用戶認知程度分析 118
7.2.2 用戶需求特點分析 119
7.2.3 用戶購買途徑分析 119
7.3 金融服務行業營銷策略分析 120
7.3.1 中國金融服務營銷概況 120
7.3.2 金融服務營銷策略探討 121
7.3.3 金融服務營銷發展趨勢 122
第八章 金融服務行業領先企業經營形勢分析 126
8.1 中國工商銀行股份有限公司 126
8.1.1 企業概況 126
8.1.2 企業優勢分析 126
8.1.3 產品/服務特色 128
8.1.4 2017-2019年經營狀況 135
8.1.5 2020-2025年發展規劃 138
8.2 中國建設銀行股份有限公司 139
8.2.1 企業概況 139
8.2.2 企業優勢分析 140
8.2.3 產品/服務特色 142
8.2.4 2017-2019年經營狀況 146
8.2.5 2020-2025年發展規劃 148
8.3 中國銀行股份有限公司 148
8.3.1 企業概況 148
8.3.2 企業優勢分析 149
8.3.3 產品/服務特色 150
8.3.4 2017-2019年經營狀況 157
10.3.5 2020-2025年發展規劃 160
8.4 中國農業銀行股份有限公司 160
8.4.1 企業概況 160
8.4.2 企業優勢分析 161
8.4.3 產品/服務特色 163
8.4.4 2017-2019年經營狀況 168
8.4.5 2020-2025年發展規劃 171
8.5 中國郵政儲蓄銀行股份有限公司 171
8.5.1 企業概況 171
8.5.2 企業優勢分析 172
8.5.3 產品/服務特色 172
8.5.4 2017-2019年經營狀況 176
8.5.5 2020-2025年發展規劃 178
8.6 交通銀行股份有限公司 178
8.6.1 企業概況 178
8.6.2 企業優勢分析 179
8.6.3 產品/服務特色 181
8.6.4 2017-2019年經營狀況 187
8.6.5 2020-2025年發展規劃 189
8.7 中國民生銀行股份有限公司 190
8.7.1 企業概況 190
8.7.2 企業優勢分析 191
8.7.3 產品/服務特色 191
8.7.4 2017-2019年經營狀況 196
8.7.5 2020-2025年發展規劃 198
8.8 平安銀行股份有限公司 200
8.8.1 企業概況 200
8.8.2 企業優勢分析 200
8.8.3 產品/服務特色 202
8.8.4 2017-2019年經營狀況 205
8.8.5 2020-2025年發展規劃 207
8.9 興業銀行股份有限公司 207
8.9.1 企業概況 207
8.9.2 企業優勢分析 208
8.9.3 產品/服務特色 209
8.9.4 2017-2019年經營狀況 215
8.9.5 2020-2025年發展規劃 218
8.10 招商銀行股份有限公司 219
8.10.1 企業概況 219
8.10.2 企業優勢分析 220
8.10.3 產品/服務特色 221
8.10.4 2017-2019年經營狀況 225
8.10.5 2020-2025年發展規劃 227
圖表目錄
圖表：普惠金融主要商業模式分類 2
圖表：行業生命周期示意圖 4
圖表：金融服務行業相關標準 13
圖表：2015-2019年國內生產總值及其增長速度 41
圖表：2015-2019年全部工業增加值及其增長速度 42
圖表：2019年主要工業產品產量及其增長速度 43
圖表：2015-2019年建筑業增加值及其增長速度 44
圖表：2019年三次產業投資占固定資產投資 45
圖表：2019年分行業固定資產投資（不含農戶）增長速度 45
圖表：2019年固定資產投資新增主要生產與運營能力 46
圖表：2019年房地產開發和銷售主要指標及其增長速度 46
圖表：2015-2019年社會消費品零售總額 47
圖表：2015-2019年全國居民人均可支配收入及其增長速度 48
圖表：2019年全國居民人均消費支出及其構成 48
圖表：2019年居民消費價格閱讀漲跌幅度 49
圖表：2019年居民消費價格比上年漲跌幅度 49
圖表：2014-2018年貨物進出口總額 50
圖表：2019年貨物進出口總額及其增長速度 50
圖表：2019年主要商品出口數量、金額及其增長速度 51
圖表：2019年主要商品進口數量、金額及其增長速度 51
圖表：2019年對主要國家和地區貨物進出口金額、增長速度及其比重 52
圖表：2019年外商直接投資（不含銀行、證券、保險領域）及其增長速度 52
圖表：2019年對外非金融類直接投資額及其增長速度 53
圖表：2019年人口數及其構成 56
圖表：2015-2019年常住人口城鎮化率 56
圖表：2015-2019年城鎮新增就業人口 57
圖表：2015-2019年普通本?？?、中等職業教育及普通高中招生人數 57
圖表：2017-2019年我國金融服務行業市場規模 66
圖表：2017-2018年年銀行業金融機構法人名單數量表 69
圖表：2016-2018年我國創投機構數量 70
圖表：票據業務收費標準 86
圖表：匯兌業務收費標準（一） 87
圖表：匯兌業務收費標準（二） 88
圖表：電子銀行業務收費標準 89
圖表：賬戶信息類業務收費標準 89
圖表：現金業務收費標準 90
圖表：信用卡業務收費標準 91
圖表：代理業務收費標準 92
圖表：2017-2019年中國金融服務行業企業數量結構分析 97
圖表：2017-2019年中國金融服務行業人員規模狀況分析 98
圖表：2017-2019年中國金融服務行業資產規模分析 99
圖表：2017-2019年中國金融服務行業盈利能力分析 99
圖表：2017-2019年中國金融服務行業償債能力分析 100
圖表：2017-2019年中國金融服務行業營運能力分析 100
圖表：2017-2019年中國金融服務行業發展能力分析 100
圖表：2020-2025年金融服務行業供給變化趨勢 101
圖表：2017-2019年社會融資規模增量累計情況 106
圖表：金融服務產業市場領先企業排名 111
圖表：2020年上半年中國工商銀行股份有限公司經營分析 135
圖表：2019年中國工商銀行股份有限公司經營分析 136
圖表：2018年中國工商銀行股份有限公司經營分析 137
圖表：2018-2020年上半年中國工商銀行股份有限公司成長能力分析 137
圖表：2018-2020年上半年中國工商銀行股份有限公司盈利能力分析 138
圖表：2018-2020年上半年中國工商銀行股份有限公司運營能力分析 138
圖表：2018-2020年上半年中國工商銀行股份有限公司償債能力分析 138
圖表：2020年上半年中國建設銀行股份有限公司經營分析 146
圖表：2019年中國建設銀行股份有限公司經營分析 146
圖表：2018年中國建設銀行股份有限公司經營分析 147
圖表：2018-2020年上半年中國建設銀行股份有限公司成長能力分析 147
圖表：2018-2020年上半年中國建設銀行股份有限公司盈利能力分析 147
圖表：2018-2020年上半年中國建設銀行股份有限公司運營能力分析 148
圖表：2018-2020年上半年中國建設銀行股份有限公司償債能力分析 148
圖表：2020年上半年中國銀行股份有限公司經營分析 157
圖表：2019年中國銀行股份有限公司經營分析 158
圖表：2018年中國銀行股份有限公司經營分析 158
圖表：2018-2020年上半年中國銀行股份有限公司成長能力分析 159
圖表：2018-2020年上半年中國銀行股份有限公司盈利能力分析 159
圖表：2018-2020年上半年中國銀行股份有限公司運營能力分析 159
圖表：2018-2020年上半年中國銀行股份有限公司償債能力分析 159
圖表：2020年上半年中國農業銀行股份有限公司經營分析 168
圖表：2019年中國農業銀行股份有限公司經營分析 169
圖表：2018年中國農業銀行股份有限公司經營分析 169
圖表：2018-2020年上半年中國農業銀行股份有限公司成長能力分析 170
圖表：2018-2020年上半年中國農業銀行股份有限公司盈利能力分析 170
圖表：2018-2020年上半年中國農業銀行股份有限公司運營能力分析 170
圖表：2018-2020年上半年中國農業銀行股份有限公司償債能力分析 170
圖表：2020年上半年中國郵政儲蓄銀行股份有限公司經營分析 176
圖表：2019年中國郵政儲蓄銀行股份有限公司經營分析 176
圖表：2018年中國郵政儲蓄銀行股份有限公司經營分析 177
圖表：2018-2020年上半年中國郵政儲蓄銀行股份有限公司成長能力分析 177
圖表：2018-2020年上半年中國郵政儲蓄銀行股份有限公司盈利能力分析 177
圖表：2018-2020年上半年中國郵政儲蓄銀行股份有限公司運營能力分析 178
圖表：2018-2020年上半年中國郵政儲蓄銀行股份有限公司償債能力分析 178
圖表：2020年上半年交通銀行股份有限公司經營分析 187
圖表：2019年交通銀行股份有限公司經營分析 187
圖表：2018年交通銀行股份有限公司經營分析 188
圖表：2018-2020年上半年交通銀行股份有限公司成長能力分析 188
圖表：2018-2020年上半年交通銀行股份有限公司盈利能力分析 188
圖表：2018-2020年上半年交通銀行股份有限公司運營能力分析 189
圖表：2018-2020年上半年交通銀行股份有限公司償債能力分析 189
圖表：2020年上半年中國民生銀行股份有限公司經營分析 196
圖表：2019年中國民生銀行股份有限公司經營分析 196
圖表：2018年中國民生銀行股份有限公司經營分析 197
圖表：2018-2020年上半年中國民生銀行股份有限公司成長能力分析 197
圖表：2018-2020年上半年中國民生銀行股份有限公司盈利能力分析 197
圖表：2018-2020年上半年中國民生銀行股份有限公司運營能力分析 198
圖表：2018-2020年上半年中國民生銀行股份有限公司償債能力分析 198
圖表：2020年上半年平安銀行股份有限公司經營分析 205
圖表：2019年平安銀行股份有限公司經營分析 205
圖表：2018年平安銀行股份有限公司經營分析 206
圖表：2018-2020年上半年平安銀行股份有限公司成長能力分析 206
圖表：2018-2020年上半年平安銀行股份有限公司盈利能力分析 206
圖表：2018-2020年上半年平安銀行股份有限公司運營能力分析 207
圖表：2018-2020年上半年平安銀行股份有限公司償債能力分析 207
圖表：2020年上半年興業銀行股份有限公司經營分析 215
圖表：2019年興業銀行股份有限公司經營分析 216
圖表：2018年興業銀行股份有限公司經營分析 217
圖表：2018-2020年上半年興業銀行股份有限公司成長能力分析 217
圖表：2018-2020年上半年興業銀行股份有限公司盈利能力分析 218
圖表：2018-2020年上半年興業銀行股份有限公司運營能力分析 218
圖表：2018-2020年上半年興業銀行股份有限公司償債能力分析 218
圖表：2020年上半年招商銀行股份有限公司經營分析 225
圖表：2019年招商銀行股份有限公司經營分析 226
圖表：2018年招商銀行股份有限公司經營分析 226
圖表：2018-2020年上半年招商銀行股份有限公司成長能力分析 226
圖表：2018-2020年上半年招商銀行股份有限公司盈利能力分析 227
圖表：2018-2020年上半年招商銀行股份有限公司運營能力分析 227
圖表：2018-2020年上半年招商銀行股份有限公司償債能力分析 227
略……
2020年以來，金融部門按照商業可持續原則，通過降低利率、減少收費、貸款延期還本付息等措施，2020年前7月為市場主體減負8700多億元，對小微企業支持力度明顯加大。8700多億元減負由幾方面組成：降低利率減負4700億元，其中LPR（貸款市場報價利率）下行引導貸款利率下降減負3540億元，再貸款、再貼現支持發放優惠利率貸款減負370億元，債券利率下行為債券發行人減負790億元；普惠小微信用貸款支持政策、中小微企業貸款階段性延期還本付息政策兩項直達貨幣政策工具，以及前期的延期還本付息政策，總共減負1335億元；銀行通過減免服務收費，為市場主體減負2045億元；支持企業重組和債轉股減負約660億元。2020年8—12月，金融部門還將繼續為市場主體減負6000多億元，全年合計減負1.5萬億元。
十九大報告強調大力發展先進制造，未來必然會產生一大批技術含量更高、產品服務更優質、國際競爭力更強的企業集團。這些企業可以為資本市場提供更好的資產標的，也有助于投資者獲得更為可觀的投資回報?？梢灶A計，金融市場更好服務實體經濟、助推制造業轉型升級的過程，必然是一個實體經濟與資本市場的更緊密結合過程。一方面，這有利于推動我國制造業的轉型升級，另一方面，發達的制造業及繁榮的實體經濟，也將為我國資本市場長期穩定健康發展奠定堅實的基礎。從金融機構的業務長遠發展來看，十九大報告強調的金融服務實體經濟、防范金融風險、深化金融改革，有助于金融機構根據自身特征，及早確立未來自身業務的發展重心，在查找風險隱患、提前做好防范措施的同時，必然將更加積極地服務實體經濟，從服務實體經濟過程中獲得成長機會。因此，絕大多數金融機構也有望與中國經濟一道，實現長期穩定可持續的發展。
本報告由三勝咨詢的資深專家和研究人員通過長期周密的市場調研，參考國家統計局、國家商務部、國家發改委、國家工信部、中國銀保監會、中國金融協會、中國銀行協會、中國產業信息研究網、全國及海外專業研究機構提供的大量權威資料，并對多位業內資深專家進行深入訪談的基礎上，通過與國際同步的市場研究工具、理論和模型撰寫而成。是企業、學術科研單位、投資企業準確了解行業最新發展動態，把握市場機會，正確制定企業發展戰略的必備參考工具，極具參考價值！
